随着中国经济的快速发展，内地居民收入也在不断提高，而内地企业更是凭借较低的生产成本、较高的产品品质和庞大的出口数量，积累下大量资本。

但资本的逐利属性，使得境内资本有迫切的出境需求，期望能从海外良性资产中获取更多利润。

但放任资本的外流，不但会使中国多年积累的财富快速流失，也会造成经济系统产生严重问题，因此中国对于资本向境外流出的管理十分严格。

但严格管理并不意味着资本禁止流出，而是需要在政策指导下，合法有序地前往海外投资获利。

而想要合法将资金转出境外，就需要办理相应的手续，ODI登记就是这些手续中的一项。而今天，FIIC就为大家介绍，办理ODI银行的审核要点。

银行办理外汇业务，应充分了解客户身份及其背景，确保客户具备从事相关业务的资格，并作为业务合规性、真实性审核的重要依据。客户身份及其背景信息主要包括其工商注册信息、在管理机构和银行的违规记录、不良记录;经营状况、股东或实际控制人、主要关联企业、上下游交易对手、外部评级、信用记录、财务指标、财富来源等。

绝大部分银行己根据《银行外汇业务展业原则之总则》将各类外汇业务的客户划分为“可信客户”与“关注客户”;对可信客户实施一般审查措施，便利其贸易投资活动。对关注客户实施强化审查措施，审慎为其办理业务。该分类会定期回顾并更新，实操中可借助“APP天眼查”以快速了解客户总体信息。该APP中的查询首页可查看企业的工商信息、经营信息和风险信息，“天眼关系”可查看关联方信息，“天眼风险”可查看自身及关联方的行政处罚和法院诉讼等风险信息。

商业银行方面的审核和备案内容，主要是项目的真实性和合规性审查（其中外管局的批文尤为重要），并且将“尽职调查”放在重要位置。

对于商业银行来说，其需要对外汇的收支进行平衡，因此对资本净流出的申请审批更为严格。为避免不必要的麻烦，已经有很多商业银行暂停ODI相关业务，仅有4大行（工农中建）还在接受相应申请。

由于ODI审批涉及到境内资本的向外流动，所涉责任重大，加之近些年国家收紧了外汇流出的通道，使得ODI审批更加严格。在这样的情况下，想要顺利办理ODI审批，委托一家专业且有责任心的企业服务提供商为您提供协助，无疑是最好的选择。而FIIC外商投资国际促进中心专注个人、企业服务十余年，将为您搭建最适合的投资渠道，帮助您无论是在商务部、发改委还是外管局以及银行等部门快速完成审批。